Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Lizaro Casino unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (Nummer OGL/2024/1567/0098) und setzen die geldwäscherechtlichen Vorgaben dieser Lizenz vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir nicht. Als lizenziertes Casino sind wir verpflichtet, die Anti-Geldwäscher-Vorschriften (AML) der Curaçao Gaming Control Board einzuhalten, und wir tun dies nicht nur formal, sondern mit konkreten Prozessen. Dazu gehören die Identifizierung jedes Spielers, die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Stelle.

Wir arbeiten nach dem Prinzip der ermittelnden Sorgfalt: Bei erhöhtem Risiko, etwa ungewöhnlich grossen oder schnell aufeinanderfolgenden Transaktionen, verlangen wir zusätzliche Informationen, bevor wir Zahlungen freigeben. Die von uns akzeptierten Zahlungsmethoden wie TWINT, PostFinance, Kreditkarten und Kryptowährungen durchlaufen dieselben Prüfungen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung (KYC) erfolgt bei uns in drei Stufen: direkt bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse), vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Identitätsdokumente an, und ab bestimmten Schwellenwerten verlangen wir ergänzende Nachweise. Die Bearbeitung dauert bis zu 48 Stunden.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielles Schreiben, maximal 3 Monate alt
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mit verdeckter mittlerer Ziffern), Screenshot des E-Wallets oder Bankauszug für TWINT und PostFinance

So läuft die Prüfung ab

Der Prozess ist in fünf Schritte gegliedert und findet komplett in Ihrem Konto statt. Sie laden die Dokumente über den gesicherten Bereich hoch, unser Compliance-Team prüft sie, und Sie erhalten das Resultat per E-Mail und in der Kontomeldung.

• Schritt 1: Auszahlung anfordern oder Verifizierung im Konto starten
• Schritt 2: Dokumente im geschützten Upload-Bereich hochladen
• Schritt 3: Automatische Formalprüfung (Lesbarkeit, Vollständigkeit)
• Schritt 4: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team (bis 48 Stunden)
• Schritt 5: Freigabe oder Rückfrage mit konkreter Begründung

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei grossen Einzahlungen, hohen Auszahlungen oder auffälligen Mustern können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Mittel zu belegen. Das ist keine Misstrauensbekundung gegenüber Ihnen, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die Lizenz auferlegt.

Als Nachweise akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus Vermietung, Verkaufserlösen oder Erbschaften. Die Angabe der Einkommensquelle bei der Registrierung (Beschäftigung, Selbstständigkeit, Rente) ist für uns verbindlich; widersprechen sich Angaben und Spielverhalten, fragen wir nach.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungskontrollen

Jede Zahlungsbewegung auf unserer Plattform wird durch automatische Systeme und manuelle Stichprofen überwacht. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel), ausser bei Kredit- und Debitkarten, wo technische Gründe eine Banküberweisung als Alternative erlauben.

Wenn die Verifizierung scheitert

Fehlen Dokumente oder sind sie unvollständig, setzen wir die betroffene Funktion aus. Konkret bedeutet das: Auszahlungen bleiben gesperrt, während Einzahlungen und das Spielen mit vorhandenem Guthaben meist weiter möglich sind. Sie erhalten von uns eine klare Anleitung, welche Dokumente nachzureichen sind.

Bei abgelaufenen Ausweisen, Namensabweichungen oder widersprüchlichen Adressdaten melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage. Können wir Ihre Identität nach zwei Aufforderungen und einer Frist von 30 Tagen nicht bestätigen, sperren wir das Konto. Ihr eingezahltes Guthaben zahlen wir auf eine verifizierte, auf Sie lautende Zahlungsmethode aus; Gewinne aus unverifiziertem Spielverhalten können wir gemäss unseren AGB verweigern.

Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung von Drittkonten oder Geldwäsche führt zur sofortigen Sperrung und, wo gesetzlich vorgeschrieben, zur Meldung an die Finanzermittlungsbehörde.